原标题：严打外汇违规！中国富豪3亿境外买房被重罚，留学生新移民不用担心！
虽然国家已经三令五申禁止非法换汇进行境外买房，但关于外汇违规处罚事件却越来越多，5月20日，国家外汇管理局通报17宗关于外汇违规案例，其中一名浙江富豪四年搬了3亿多元人民币到境外购买房产，结果被重罚近2500万人民币。
国家外汇管理局就通报了17例外汇违规案例，涉及5家银行、6家企业和6名个人，总罚金超过8400万元人民币。
2014年6月至2015年8月，刘某通过地下钱庄分12笔汇入767.17万港元。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款49.14万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
2015年7月至2016年3月，曹某通过地下钱庄非法买卖港元34笔，金额合计899.32万元人民币。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款71.95万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
2015年9月至12月，彭某通过地下钱庄购买美元16笔汇往境外，金额合计1383.58万元人民币。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款96.85万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
2017年1月至2018年4月，张某通过地下钱庄多次非法买卖港元，金额合计376.24万元人民币。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款45.2万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
2016年1月至2017年7月，孙某利用34名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计244.62万美元，用于境外投资等。
该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款83万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
2011年2月至2015年10月，洪某向他人账户支付3.12亿元人民币，私自购买外汇，用于在境外购买房产等。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成私自买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款2497万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
可以发现，这6起个人案例中都不是一次私下违规换汇，通过地下钱庄或他人账户以“蚂蚁搬家”的方式非法汇至境外，有的用于投资，有的用于境外购房。
中国公民每人每年有5万美元购汇额度，国家外汇局在《个人购汇申请书》上清晰列明6项违规情况。
1、不得虚假申报个人购汇信息：谎称出境旅游，其实并未出行；借口境外就医，实则子虚乌有等。
2、不得提供不实的证明材料：例如，明明只需1万美元，却伪造10万美元的交易证明。
3、不得出借本人便利化额度协助他人购汇：如，亲友想要投资移民，需将50万美元投资款汇至外国，因此类境外投资不被认可，所以需要动用9个亲友再加上自己的额度，才能凑够款项。亲友找你帮忙，而你欣然同意出借额度，这就属违规行为。
4、借用他人便利化额度实施分拆购汇：道理同上一条，只是把需要大额购汇者换成了自己。
5、不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。
1、被列入关注名单：2016年1月，中国外汇局“个人外汇业务监测系统”在全国上线运行。凡出现违规行为者，第一次将被银行予以风险提示，第二次则列入“关注名单”管理，未来的购汇行为将面临严格监控。
2、个人信用受损：违规行为被纳入信用记录，涉及贷款等行为，或将受到影响。
3、一段时间内禁止购汇：通常执行的标准是，当年及之后两年，不再享有5万美元的便利化额度。
加拿大学费及生活费不断上升，每年5万美元的额度对于很多留学生已经不够，有人开始为微信私下换汇，并产生很多换汇被骗的案件。
根据外交部领事司的证实，境外留学生凭入学通知书、学费缴费单等材料，可直接在银行购买境外留学所需外汇，也可通过支付机构购汇并对外支付，充分满足境外留学需求，不受年度便利化购汇额度的限制。
另外，有留学生也担心境外取现受限，因为根据外汇管理规定，个人持境内银行卡每人每年在境外提取现金不得超过等值10万元人民币，若超年度额度，本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金；人民币、外币卡境外提现每卡每日额度统一为等值1万元人民币。个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的，将会被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单，本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金，甚至可能会被处罚。
国家外汇局打击非法外汇，禁止境外购房，但加拿大具有PR身份的新移民也不用担心，因为根据法规，新移民有从国内一次性转移大额资产的权利，不必担心5万美元汇款的限制。
外汇管理局2004年发布的《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中明确表示：移民财产转移是有合法途径的！
主要包括两类，分别是“移民转移”和“继承转移”，其中“移民转移”的主要针对人群是“从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人”。
这类人可以“在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外”。
所以，如果你是加拿大移民的话，你完全符合《暂行办法》中移民财产转移的资格！
