三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ..............4
十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 .............26
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法律法规、
投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标
股票（包括中小板、创业板以及其他经中国证监会批准发行上市的股票）、固定收
融资券（含超短期融资券）、资产支持证券、质押及买断式债券回购、银行存款及
现金等）、衍生工具（权证、股指期货、股票期权等）以及经中国证监会批准允许
本基金股票投资占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于受益于人口老龄化
进程的上市公司股票的比例不低于非现金基金资产的80%，权证投资占基金资产净
值的比例为0%-3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
应当保持不低于基金资产净值5%的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收
1. 本基金股票投资占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于受益于人口老
基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得
超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全
10.本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金
11.基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，
资产净值的40％；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 年，
15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
10%；本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的 5%；
之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日
在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式
19.本基金持有单只中小企业私募债，其市值不得超过本基金资产净值的10%；
除上述第2、10、14、15项外，因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，
基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等
管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，
违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知
述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。
管人的营业机构开立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人或其委托的登记机
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应
间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。
证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司或票据营业中心
管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为《基
求当天到账的指令，必须在当天15:30前向基金托管人发送，15:30之后发送的，
基金托管人尽力执行，但不能保证划账成功。如果要求当天某一时点到账的指令，
下申购缴款日(T日)的前一工作日下班前将指令发送给基金托管人，指令发送时间
最迟不应晚于T日上午10:00。对于中国证券登记结算有限责任公司实行T+0非担
保交收的业务，基金管理人应在交易日14：00前将划款指令发送至托管人。因基
人对基金管理人符合法律法规、《基金合同》、本协议的指令不得拖延或拒绝执行。
权文件以传真方式通知基金托管人，并经电话确认后生效，原授权文件同时废止。
新的授权文件在传真发出后七个工作日内送达文件正本。新的授权文件生效之后，
依据基金托管人要求提供相关资料，以便基金托管人申请办理接收结算数据手续。
银行证券资金结算协议》，用以具体明确基金管理人与基金托管人在证券交易资金
T+1日中国证券登记结算有限责任公司的资金交收；如因基金管理人原因导致资金
头寸不足，基金管理人应在T+1日上午12：00前补足透支款项，确保资金清算。
15:00前向基金托管人发送前一开放日上述有关数据，并保证相关数据的准确、完
和盖章生效的纸制清算汇总表)，如因各种原因，该系统无法正常发送，双方可协
投资有关的付款、赎回和分红资金划拨时，基金管理人需向基金托管人下达指令。
的原则，每日(T日：资金交收日，下同)按照托管账户应收资金(T-2日申购申请
对应申购金额与T-2日基金转换入申请对应金额之和)与应付资金(T-3日赎回申请
对应赎回金额与T-2日基金转换出申请对应金额之和)的差额来确定托管账户净应
人应在T日15:00之前从基金清算账户划到基金托管账户；当存在托管账户净应
付额时，基金管理人应在T-1日将划款指令发送给基金托管人，基金托管人按基
金管理人的划款指令将托管账户净应付额在T日12:00之前划往基金清算账户。
向基金托管人发送现金红利的划款指令，基金托管人应及时将资金划入专用账户。
《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基
金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时，由基金管
(4)由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），
3.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个
告的编制及复核。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。《基金合同》生效
披露办法》的有关规定在指定媒介公告。基金红利发放日距离收益分配基准日（即
可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日。基金收益分配方案公告
后(依据具体方案的规定)，基金管理人就支付的现金红利向基金托管人发送划款
露，拟公开披露的信息在公开披露之前应予保密。除按《基金法》、《基金合同》、
金份额发售公告、《基金合同》生效公告、基金净值信息、基金份额申购、赎回价
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算方
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。托管费的计算方
费用、账户维护费、《基金合同》生效后的信息披露费用、基金份额持有人大会费
用、《基金合同》生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费等根据有关法律
整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年。如不能
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，
(1)提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上(含10%)
(6)交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，
(1)提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上(含10%)
份额10%以上(含10%)的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
款或者提供担保；3.从事承担无限责任的投资；4.买卖其他基金份额，但是中国
证监会另有规定的除外；5.向其基金管理人、基金托管人出资；6.从事内幕交易、
操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；7.法律、行政法规和中国证监
扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
护基金份额持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协议。
应经托管协议当事人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签字（或盖章），协
