扫描或点击关注中金在线日，“梅花与牡丹家庭财富论坛学术研讨会——家庭财富之结构变化与被动指数投资”在沪召开。研讨会上各位投资专家畅所欲言，将各自的真知灼见与广大投资者分享。
1月20日，在“梅花与牡丹家庭财富论坛学术研讨会·家庭财富之结构变化与被动指数投资”上，大成基金副总经理兼首席经济学家、人行金融研究所前所长姚余栋表示：“我们一直研究中国百姓家庭资产配置，寻觅20年终于找到了，就是沪深港三地在一起——沪深港300指数，未来H股创新型企业比较多，A股消费型制造业比较多，一键买所有最好的，这相当于佛跳墙，这是我的发明，所有好东西放在一起。”
姚余栋认为，现在大部分投资都亏钱，所以家庭财富配置一定是多类资产配置，一定是FOF形式。普通家庭可以买一种单独的产品，如果没有合适的对冲工具，也不清楚股债比例，可以选择一个好的标的定投。沪深港300指数就是中国的“标普500”，将像后者一样普惠大众。
谈及被动指数产品，梅花与牡丹家庭财富论坛主席、全国政协委员、中国银联原董事长葛华勇认为：“最近一些被动指数产品纷纷出台表明了百姓的需求和国家的支持，有助于解决未来百姓家庭财富管理的需要。”
全国社会保障基金理事会原副理事长、梅花与牡丹学术委员会主席王忠民则指出如何构造好的指数化产品。他说：“空间上，挑选沪深港三市代表价值的个股构成三维，每一维的好处都可以拿到，缺陷可以通过彼此的价值交换链规避。时间上，未来用定投规避择时风险。”
上海华证指数信息服务有限公司总经理刘忠说：“市场不可预期，最好的方法就是跟着指数走：第一，指数化投资的收益是市场平均收益是确定的；第二，指数化投资可以有效降低风险、管理风险；第三，长期看，指数跑赢多数股票。”
刘忠认为，指数定投对家族财富管理非常有效。指数创新没有最好，只有更好。沪深港联通之后，股市开放程度越发高，三地上市公司投资的需要更密切。
中银国际首席策略分析师刘乐天认为：“人口结构的变化意味着个人投资者主动择时愈发少，把投资交给专业机构。专业机构愈发注重基本面和长期发展，好公司才会持续更好。个人投资者可以选ETF指数避免风险。”
陈乐天判断，由于年龄和市场结构的变化，投资者买个股风险越发大，建议买指数，现在市场估值很低，定投回报率有望很高。
大成基金数量与指数投资部基金经理冉凌浩介绍了沪深港300指数。冉凌浩说：“指数方面，选择真正代表中国经济的股票组成指数；行业上，IT和金融占比会多一些；市值上，港交所占56%，深交所占15%，上交所占30%；股息率为3%，比沪深300高。”
对财富管理，会议主持人、梅花与牡丹家庭财富论坛副秘书长、上海理财周刊文化发展有限公司总裁张柏琳认为：“家庭财富管理未来是个大趋势。梅花与牡丹家庭财富论坛以家族财富管理为出发点，将定期在北京、广州、上海等全国各地召开论坛。”
交通银行私人银行副总裁桂泽发预测，线上线下的融合是发展的趋势，很多东西要通过线上来解决。对高净值客户来说，防守和传承是他们的重点。银行提供的产品，要满足客户多样化的需要，越来越多依赖于第三方。
