鹏华长乐稳健养老混合发起式(FOF) : 鹏华长乐稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)更新的招募说明书摘要(2020年第1号)
原标题:鹏华长乐稳健养老混合发起式(FOF) : 鹏华长乐稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)更新的招募说明书摘要(2020年第1号)
本基金“养老”的名称不代表任何形式的收益保障或收益承诺，且本基金不保本，存在
型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于债券
应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金
本基金采用目标风险策略，根据权益类资产的战略配置比例来界定风险水平。本基金权
本基金主要投资于基金份额，在构建组合时，很大程度上依靠了基金的过往信息。但基
本基金投资者持有的份额存在锁定期限，最短为一年。在最短持有期限内，投资者不得
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
本次招募说明书更新仅涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第十二条中
与招募说明书内容有关的一项或多项重大变更，具体事项请参考基金管理人最近三个交易
何如先生，董事长，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国电子器件公司深圳公司
副总会计师兼财务处处长、总会计师、常务副总经理、总经理、党委书记，深圳发展银行行
长助理、副行长、党委委员、副董事长、行长、党委副书记，现任国信证券股份有限公司董
邓召明先生，董事，经济学博士，讲师，国籍：中国。历任北京理工大学管理与经济学
院讲师、中国兵器工业总公司主任科员、中国证监会处长、南方基金管理有限公司副总经
中国证监会第六、七届发审委委员，现任鹏华基金管理有限公司党委书记、董事、总裁。
孙煜扬先生，董事，经济学博士，国籍：中国。历任贵州省政府经济体制改革委员会主
任科员、中共深圳市委政策研究室副处长、深圳证券结算公司常务副总经理、深圳证券交易
所首任行政总监、香港深业（集团）有限公司助理总经理、香港深业控股有限公司副总经理、
中国高新技术产业投资管理有限公司董事长兼行政总裁、鹏华基金管理有限公司董事总裁、
为技术有限公司定价中心经理助理、国信证券股份有限公司资金财务总部业务经理、深圳金
地证券服务部财务经理、资金财务总部高级经理、总经理助理、副总经理、人力资源总部副
总经理等职务。现任国信证券股份有限公司财务负责人、资金财务总部总经理兼人力资源总
史际春先生，独立董事，法学博士，国籍：中国。历任安徽大学讲师、中国人民大学副
教授，现任中国人民大学法学院教授、博士生导师，国务院特殊津贴专家，兼任中国法学会
张元先生，独立董事，大学本科，国籍：中国。曾任新疆军区干事、秘书、编辑，甘肃
省委研究室干事、副处长、处长、副主任，中央金融工作委员会研究室主任，中国银监会政
高臻女士，独立董事，工商管理硕士，国籍：中国。曾任中国进出口银行副处长，负责
黄俞先生，监事会主席，研究生学历，国籍：中国。曾在中农信公司、正大财务公司工
作，曾任鹏华基金管理有限公司董事、监事，现任深圳市北融信投资发展有限公司董事长。
陈冰女士，监事，本科学历，国籍：中国。曾任国信证券股份有限公司资金财务部会计、
上海营业部财务科副科长、资金财务部财务科副经理、资金财务部资金科经理、资金财务部
主任会计师兼科经理、资金财务部总经理助理、资金财务总部副总经理等，现任国信证券资
于丹女士，职工监事，法学硕士，国籍：中国。历任北京市金杜（深圳）律师事务所律
刘嵚先生，职工监事，管理学硕士，国籍：中国。历任毕马威（中国）管理顾问公司咨
公司，现任鹏华基金管理有限公司总裁助理、首席市场官兼市场发展部、北京分公司总经理。
际金融有限公司经理，博时基金管理有限公司博时价值增长基金基金经理、固定收益部总经
理、基金裕泽基金经理、基金裕隆基金经理、股票投资部总经理，现任鹏华基金管理有限公
邢彪先生，副总裁，工商管理硕士、法学硕士，国籍：中国。历任中国人民大学校办科
员，中国证监会办公厅副处级秘书，全国社保基金理事会证券投资部处长、股权资产部（实
监察稽核经理，鹏华基金管理有限公司监察稽核部副总经理、监察稽核部总经理、职工监事、
苏波先生，副总裁，管理学博士，国籍：中国。历任深圳经济特区证券公司研究所副所
长、投资部经理，南方基金管理有限公司渠道服务二部总监助理，易方达基金管理有限公司
信息技术部总经理助理，鹏华基金管理有限公司总裁助理、机构理财部总经理、职工监事，
证监会办公厅新闻处干部、秘书处副处级秘书、发行监管部副处长、人事教育部副处长、处
韩亚庆先生，副总裁，经济学硕士，国籍：中国。历任国家开发银行资金局主任科员、
全国社会保障基金理事会投资部副调研员、南方基金管理有限公司固定收益部基金经理、固
定收益部总监，现任鹏华基金管理有限公司副总裁、固定收益投资总监、固定收益部总经理。
上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范
的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大
投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的
形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、
产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化
工商银行连续十五年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国
《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的
托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的
优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法
的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务
审阅，迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对中国工商银行
管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范
运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；
防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安
合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总
行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。
资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在
总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处
）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于
）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；
监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优
）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他
）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，
）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必
须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。
）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职
责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了
良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、
的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在
实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监
控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员
工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道
）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、
处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。
）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，
定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定
）数据安全控制。资产托管部通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传
用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近
实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。
从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
根据《基金法》、基金合同、基金托管人与基金管理人签署的托管协议和有关基金法规
的规定，基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金
赎回资金的划付、基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监督和核查，
其中对基金的投资监督和检查自基金合同生效之日开始。基金托管人发现基金管理人违反
《基金法》、《基金合同》、托管协议或有关基金法规规定的行为，应及时以书面形式通知基
金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回
函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金
基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使投资者遭受的损失。基金托管人发现基
金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基金
本基金设置投资者最短持有期限为一年。对于每份基金份额，自基金合同生效之日（对
本基金暂不开通转换功能。在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额
其他基金等），基金管理人可以开通在锁定期内的基金份额与本基金管理人管理的其他开放
式基金之间转换业务，具体转换费率、业务规则及办理时间详见届时公告，此项调整无需召
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，主要包括经中国证监会依法核准或注
主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、
金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府
支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券等）、货币市场工具、资产支持证券、
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金
本基金采用目标风险策略，根据权益类资产的战略配置比例来界定风险水平。本基金权
本基金的投资策略分为两个层面，首先依据大类资产配置策略动态调整基金资产在各大
类资产间的分配比例；在做好资产配置比例分配后，本基金将主要通过甄选基金来实现每一
本基金采用目标风险策略，根据权益类资产的战略配置比例来界定风险水平。本基金为
风险收益特征相对稳健的基金，为了保持稳健的风险收益特征，本基金的长期资产配置以非
权益类资产为主，权益类资产为辅。本基金的战略资产配置方案为：权益类资产（包括股票、
在基金运作过程中，为了确保资产配置的有效性，本基金会采取战术资产配置策略作为
有效补充，基于宏观经济发展趋势、政策导向、市场未来的发展趋势以及各大类资产未来的
风险收益比等因素，判断权益类资产和非权益类资产之间的相对吸引力，在一定范围内调整
大类资产配置的比例，并对权益类资产的向上、向下的战术调整幅度分别不得超过战略配置
从定量和定性两大维度展开，对基金及基金公司做出综合性评价。对基金的评价包括风格评
价和业绩评价两方面，重点衡量基金风格是否清晰稳定、中长期业绩及风险控制能力是否良
基于投资范围、投资策略以及实际投资组合等维度，对基金进行分类。本基金以同类基
对于基金公司的综合评价，依据主要来自于调研、公司刊物和公开信息。考虑的主要因
本基金将依据基金评价结果，挑选出基础库，并在基础库基础上，依据基金管理公司评
价结果及基金评价深度报告、尽调报告等，构建优先库。在基础库和优先库中优选标的，构
建本基金组合基金库。基金库将进行定期维护和不定期维护，按照出库入库标准，实现基金
及其所提供的产品和服务是否契合未来行业增长的大趋势，对企业基本面和估值水平进行综
本基金债券投资将采取久期策略、收益率曲线策略、骑乘策略、息差策略、个券选择策
略、信用策略等积极投资策略，自上而下地管理组合的久期，灵活地调整组合的券种搭配，
根据信用风险、利率风险和流动性风险变化积极调整投资策略，严格遵守法律法规和基金合
市场中市值覆盖率高、代表性强、流动性好的股票指数，适合作为本基金所持有基金中与权
行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数，适合作为本基金所持有基金中与固
定收益市场表现较相关的基金资产的比较基准。基于本基金的投资范围和投资策略，选用上
如果今后法律法规发生变化，或者有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，本基金管理人与基金托管人
协商一致后可以在报中国证监会备案以后变更业绩比较基准并及时公告，但不需要召开基金
中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。
、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费、诉讼费、公证费和认
本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除本基金所持有的本基金管理人管理的其他
资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除本基金所持有的由本基金托管人托管的基
资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并记入
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成
的补充养老基金等，包括但不限于全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保险基金、
企业年金单一计划以及集合计划、商业养老保险组合。如将来出现经养老基金监管部门认可
的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客
通过基金管理人的直销中心申购本基金基金份额的养老金客户适用下表特定申购费率，
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取。投资人在一天之内如果有多笔申
申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等
产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关
本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的规定，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金管
